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金融的未来是数字化的:与Brane Capital总裁Jerome Dwight的问答

纽约梅隆银行加拿大子公司和全球市场部的前首席执行官将前往加拿大皇家银行,向其介绍如何发展一个具有竞争力的加拿大金融科技生态系统,并向那些希望进入一个繁荣但动荡的加密市场的机构提供建议。

Brane Capital是一家独立的加拿大加密托管服务提供商,通过与来自技术、银行和政府的领导团队共同构建加拿大制造的托管解决方案,为快速增长的加密空间带来信誉和信任。其主席杰罗姆·德怀特,多年来,他在加拿大、美国、欧洲、亚洲和拉丁美洲领导着金融机构和技术驱动型企业的全球扩张。他获得了约克大学Schulich商学院的MBA学位,并持有特许金融分析师(CFA)和特许会计师(CA-CPA)指定。德怀特被加拿大放款人协会认定为加拿大25名顶级放贷高管之一,获得加拿大注册会计师协会颁发的杰出奖,并且是加拿大40岁以下40名顶级放贷高管的接受者。

Jerome个人资料,在线

你的职业生涯是如何让你来到布莱恩资本的?

我一直处于金融服务和技术的交叉点。我的职业生涯始于2001年,当时是Bayshore Capital的一名年轻首席财务官。Bayshore Capital是加拿大领先的私人股本公司之一,因在90年代末将具有里程碑意义的金融技术公司推向市场而闻名。看到加拿大的创新和技术与金融服务业的交叉,我有一段难以置信的经历。快进许多年——2008年金融危机前几周,我在纽约梅隆银行加拿大业务部担任首席执行官。

由于BNY Mellon在市场崩盘后在加拿大所扮演的角色,原本是传统的机构现金管理和托管角色变得相当令人兴奋。作为一名独立的托管机构,我们在帮助政府和监管机构采取历史性和及时的措施以保护金融安全方面发挥了重要作用l系统,比如监督320亿美元商业票据工具的重组,迅速管理数十亿美元的经济刺激基金,并为许多即将到期的加拿大最大的证券化票据保管抵押基金。在动荡和市场动荡的时期,看到一个可靠的保管人的角色,这让我感到非常不安我很高兴。

大约一年前,我开始与Brane Capital进行对话,这变成了一个“啊哈!”的时刻:数字资产类别正以快速而疯狂的速度增长,机构正在注意到,Brane正在建立一个托管平台来灌输公众信心。如果说我在职业生涯中学到了什么,那就是托管人是连接市场活动的重要后端基础设施,在危机时期是监管者和政府的重要合作伙伴。这就是我来这里的原因。

根据您的经验,金融服务在数字时代是如何发展的,加密技术又是如何适应的?

我对金融科技的定义很简单:它是一种技术,弥合了传统金融机构提供的服务与现代消费者的期望和需求之间的差距。如果你从这个角度来思考,加密货币解决了金融服务中的一系列结构性低效率问题。想想我们把钱寄到海外所花的时间和国际电汇的费用。区块链和加密资产可以以成本的一小部分即时完成。他们会留在这里。

无论是比特币、Dogecoin还是NFT,数字资产有时都难以赢得公众和机构的信任。需要什么来灌输和提高数字资产的更广泛信誉,特别是在机构层面?

需要建立一个协调的生态系统。我们需要负责任、监管良好的交易所,让投资者可以买卖流动性证券。另一个方面是投资者教育。目前有大量的零售业采用,但在波动风险方面存在巨大的教育真空。同样,对于机构而言,我们需要独立的研究提供商和报告标准,以便做出明智的投资决策。您还需要一个独立的托管人来保护基础资产的安全,因为加密货币的性质是,每个单位都由一个唯一的私钥保护,如果泄露,可能意味着永远失去您的资产。我们我们真正要做的是为这一新的资产类别重新配置旧世界的金融生态系统。它看起来会有所不同,但某些特征将是相同的。我预计,在未来三年内,将有包括机构基金和大型养老基金在内的多元化投资者进入加密市场。

随着金融科技领域的成熟,全球金融科技领导者、监管者和决策者之间是否出现了共同的价值观?

进入加密领域并帮助推动该行业向前发展的传统金融领袖认为,这一资产类别与可访问性有关,因为它绕过了集中控制。加密技术向更广泛的参与者开放了金融世界,就像世界上近20亿没有银行账户但有手机的人一样。最近的研究表明,传统上,女性和少数族裔参与投资市场的比例较低,但加密投资的参与率较高。这是令人兴奋的,因为它是关于每个人的可访问性、自由和财富创造。

加拿大金融科技生态系统的现状如何?支持和发展具有全球竞争力的加拿大金融科技公司的“加拿大制造”方法是什么样的?

我们已经失去了一些非常优秀的人才到美国,因为那里的企业有能力启动和规模更快。加拿大是一个很好的商业起点,但我们有一个规模问题。我们喜欢加拿大监管如此完善的事实,但看看我们如何提高对区块链等事物的灵活性和适应性,为创新和投资创造一个增长的环境,总是一件好事。政府、监管机构和技术公司需要与成熟的金融机构合作,在加密和区块链中创建这一金融科技生态系统,以便我们在加拿大建立托管机构,为加拿大市场提供资金支持。

对于寻求进入数字资产领域的机构,您有什么建议?

我们的大多数潜在客户是资产管理公司、银行和金融机构。我想对他们说:你不能不认真看待这一资产类别。您的客户将选择crypto进行投资并存储真实的价值。如果你没有一家专门为该市场服务的企业,你就冒着竞争地位的风险。不能低估密码作为价值存储的力量及其在多样化投资组合中的地位。加密货币的市值已经超过流通中所有美元的价值,这一事实令人震惊,而且在加拿大和全球范围内,加密货币的增长和采用速度是巨大的。您必须与Brane Capital这样的合作伙伴合作,他们了解这项全新的技术以及与这一独特而令人兴奋的新资产类别相关的风险管理要求。Brane是一家使命驱动型公司,致力于保护我们的行业,并成为独立保管人的全球典范。

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